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怎样在股票软件上定投上证50(定投神器上证50指数基金)

为什么说上证50指数基金是定投神器,先来了看个小故事:

巴菲特指出,由专业人员进行的主动投资管理,长期的表现会落后于被动投资。这一观点得出的主要依据就是:职业投资人向客户收取了大量费用,从而导致业绩表现比那些低成本指数基金的表现更糟糕。当时,巴菲特下注50万美元,赌任何名职业投资人可以选择至少5只对冲基金为组合,在10年之后,这名职业投资人的组合表现会落后于只收取很少费用的先锋标普500指数基金表现。随后.ProtegePartners合伙人TedSeides出来迎战,然而随着时间过去,10年之期马上就到,自2008年至2016年,巴菲特坚持的先锋公司的标普500ETF累积收益85.4%,TedSeides所选的FOF组合的五只基金平均累计收益22%。PK结果指数基金完胜。

这个对赌的焦点在于主动管理和被动管理。

主动管理依赖基金经理的能力,主动管理的弱点在于人性,试想下,基金经理相对普通投资者肯定专业技能远大于普通投资者,那长期来看,专业投资者都没办法跑赢指数,那普通投资者差距可能会更大。而且被动管理的指数基金,可以帮你省去很多专业方面的事情,很多人不投资有时候是因为不懂,觉得自己会亏钱所以不打算投资,这样其实至少不会亏损。但是怕的就是那些懂一点的,瞎跟风的。然后亏钱还还到处跟人说,不能做投资啊,投资股票肯定亏钱的,你看我亏了多少了。这个也是我选择指数基金的重要原因。可以克服人性,其次也可以享受到市场的收益。拉长时间来看,其实风险是很小的。那今天我们就来说下比较有代表性的几个指数基金。并分析下一些指数基金的一些特点,和投资的时候需要注意的一些事项。今天先说下比较有代表性的上证50指数,

什么是上证50指数。

上证50指数是根据科学客观的方法,挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股,以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。上证50指数,指数简称为上证50,指数代码000016,基日为2003年12月31日。上证50指数依据样本稳定性和动态跟踪相结合的原则,每半年调整一次成分股。

有上述我们可以了解到,我们投资上证50指数基金,就相当于投资A股现阶段最优秀的公司,龙头企业最大的好处就是稳定,而且该指数每半年调整一次,等于优胜劣汰,完全不用去选股做调研什么的,有权威的部门帮你做这个事情。是一个比较适合长期投资的。A股分红最多的公司大部分在该指数里面,投资上证50指数基金,都有比较稳定的分红。接下来我们来看看定投上证50指数基金的历史情况。我们用比较有代表的50ETF(510050)来看下历史情况。

首先是择时我选取2015年6月9日的高点作为我们定投的起点。可以在天天基金网上面有个基金定投收益计算器,来计算历史定投的收益情况。

怎样在股票软件上定投上证50

2015年6月9日开始定投

上图可以看出天天基金网给的数据,2015年6月9日开始定投。按月定投,定投日一号,每月1千元。一共投入63期。投入6.3万元,收入22492.95元,定投收益35.7%。如果在2015年6月9日这个位置一次性买入持有现在的收益就1.87%。有人会说5年多了才35.7%的收益,平均年化7%左右那是不是有点少了。这样的理解其实是错误的。定投你的资金使用其实远远小于5年实际的资金,我们来说明下这个问题。第一比定投资金到现在就是持有了63个月,第二比定投资金持有的时间是62个,由此可看我们的资金实际的使用时间是多少呢,这里我们可以算一下,就是(63+1)*63/2=2016,这个是我们1千元资金总共投资了2016个月。那么63期的资金一共就是,2016/63/12=2.66年。平均年化是35.7%/2.66年=13.42%。由此可见年化收益还是不错的。那么定投该指数基金什么时候止盈最好呢?历史总是惊人的相似。我们回望历史,A股的周期性行情比较强,7-10年会有一个比较大的牛市行情,如果这个时候不止盈,那么会出现比较大的回撤。这个时候就是比较合适的止盈点。

总结:上证50指数基金是相对比较稳定的指数,风险相对比较小,适合大部分投资者,特别是对上班族,具有一定的固定收入,可以拿一部分资金作为定投,定投就是先苦后甜,等你发现经过了3-5年的定投后,你会累积一笔不少的资金,你也可以给自己定个存钱计划,设置一个自己想买的东西,一旦达成或者因为收益提前达成,那喜悦感是不一样的。还是那句话,种一棵树最佳时间30年前和今天。

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