1. 首页
  2. 新手炒股

转债如何变成股票(股市里可转债如何打新)

我认为,在能承受一定风险的前提下,是可以赚点小钱的。

在股市里,可转债打新是目前比较稳健的赚钱方式之一,其最大的特点就是投入少、操作简单、投入产出比高,深受广大散户的喜爱,如果你是股市小白,想要在股市里赚点小钱,我建议你从可转债打新开始。

本文我将用最简单的语言,把复杂的可转债打新表述清楚,让你亲身体会可转债打新是如何赚钱的。

转债如何变成股票图1:可转债打新标题

本文共分为4部分:可转债打新的特点、可转债打新的具体操作、如何提高中签率和到底能赚多少钱。

一、可转债打新的特点。

1、门槛低。准确地说是“零门槛”,也就是说,只要你有股票账户,开户的时候开通了可转债功能(无条件开通),那么就可以直接申购可转债,无其它附加条件,既不需要有N年的投资经验,也不需要有股票市值(股票打新是需要市值的,而可转债打新不需要)。

2、投入少。中1个签只需要缴纳1000块钱,中2个签就缴纳2000块钱,以此类推。

3、可以顶格申购。什么意思呢?跟股票打新做个对比你就明白了:

(1)股票打新。张三有市值1万块的股票,那么他可以申购1个签;而李四市值有10万块的股票,那么他就可以申购10个签。也就是说市值越高,可以申购的签就越多,但通常每只股票申购都有上限,比如规定这只股票最多只能申购10个签,那么李四就能顶格申购10个签。

(2)可转债打新。没有资金限制,也就是说,不仅张三李四可以申购10个签,就算是股票账户资金为零的王五赵六也可以申购10个签,这就是顶格申购,所以说在可转债打新面前,人人平等!这正是小散户喜欢可转债打新的原因之一!

按照现在的规定,可转债打新每个人最多可以申购10个签,因此申购的签越多,中签的概率就越大;既然人人都可以顶格申购,自然要把10个签都打满。

4、“表面上”中签率低。正因为可转债打新赚钱效应非常高,散户都蜂拥而至去打新,所以导致其中签率非常低,平均中签率比股票打新低好几倍;图2为2021年3月份部分可转债打新中签率,从图中能看出绝大部分可转债的中签率是低于0.01%的;而图3为2021年3月份部分股票打新中签率,可以看到中签率全部在0.01%之上;对比发现差距确实很明显。

转债如何变成股票图2:2021年3月部分可转债打新中签率转债如何变成股票图3:2021年3月部分股票打新中签率

但实际中签结果恰恰相反,虽然散户资金不多,但其实际的中签率远高于股票打新好几倍!这是什么原因呢?其根本原因就在于上面的第3条:无需资金就可以顶格申购。

以我的一个账户为例(图4),2021年1月1日到5月23日,不到5个月的时间里,股票打新中签率为0,也就是说一只新股都没有中;而同期的可转债打新,共中签了7只(包含1只中了2个签),这样一对比,你就能看出双方的差距居然如此之大!

转债如何变成股票图4:可转债打新中签情况

5、关于上市时间。从可转债申购到最后上市,通常不超过1个月,快的话2周就可以上市。

6、投入产出比高。举个例子,只要中了1个签(1000元),那么当可转债上市的时候这个签能赚多少呢?根据我的账户实际成交情况,每中签一只可转债平均能赚100元左右(在文章末尾的第四条里面有详细的图文说明)。也就是说,你投入了1000元,1个月内能变成1100元左右,单只平均收益率高达10%左右,足够高了吧。

7、流动性高。由于可以T+0交易,当日买入,当天随时可以卖出,且可以反复多次操作,没有限制,而一旦某只股票成为近期的热点,那么它对应的可转债就会变得很活跃。

8、无涨跌幅限制。相比较A股的10%涨跌幅限制(现在科创板和创业板放宽到20%了),可转债则没有涨跌幅限制,但是有熔断机制(也就是临时停牌),具体如下:

(1)涨跌超过20%将停牌30分钟;

(2)涨跌超过30%将停牌至14:57分,14:57分之后不再熔断;

(3)如果9:30开盘涨跌幅超过20%则直接停牌30分钟,超过30%则直接停牌到14:57分。

9、风险相对较小。投资有风险,入市需谨慎,这是对任何想要投资的人的一句忠告,但凡是想要投资,就必须要承担一定的风险。而在这些投资产品中,可转债的风险无疑是相对较小的,就近几年的市场而言,上市后可转债上涨的概率远大于破发(跌破发行价)的概率,关于这点,我会在文章末尾的第四条里做详细的说明。

二、可转债打新的具体操作。很简单,看图说话,以某券商软件为例:

1、可转债申购步骤(说得通俗点就是买入步骤)。

(1)看下图5,打开某券商账户,进入交易页面,找到“可转债申购”,就进入可转债打新的界面了;

转债如何变成股票图5:可转债申购步骤1

(2)显示当天有1只新债申购,我们先点击“可转债申购”,然后在图6中,勾选想要申购的可转债,再点“立即申购”,数量自动默认为上限10000张,也就是顶格申购;

转债如何变成股票图6:可转债申购步骤2

(3)随后在弹出的图7中,点“确定”就行了。

转债如何变成股票图7:可转债申购步骤3

备注:顶格申购=10个签=10000张,所以系统默认就是顶格申购,有的软件需要自己手动输入,可根据提示输入数量即可。

最后就什么都不用管了,如果中签,两天内发手机短信通知你,并提示你在缴款当日下午16:00之前保证账户资金充足(中1个签需转入1000块),也可以自己到券商软件中查看中签情况。

2、卖出方法。注意:卖出有技巧,我将自己认为最合适的方法推荐给你们,供参考。

(1)新手。9:30分开盘后无论什么价格直接卖出,1分钟内解决战斗!这是最省心省力的方法,我基本就是采用这种方法,根据我多年的经验,开盘1分钟内卖出,基本都能卖在当天的相对高点,至于后面能涨多高或者跌多少都跟我无关,我也没有那么多时间精力去盯盘。

这种方法非常适合上班族和新手小白,不要跟盘面做过多的纠缠,也不要去盲目猜测什么时间会产生高点,更不要企图卖在最高点。每次上市只需要1分钟左右的时间,本金收回,利润到手;然后再看看哪天有新债申购,准备资金迎接下一次中签机会。

(2)老股民。可转债上市当日的价格到底与什么有关?什么时间容易产生高点?

新手请直接忽略本条,否则容易搞糊涂了。

可转债上市当日的价格和高点主要与4个因素有关(我只讲简单容易理解的,复杂的不讲了):

第1,市场当前的环境。我认为当前的市场环境是影响可转债上市价格的最重要的因素之一,在市场环境好的时候,上市首日大涨20%或30%的经常见;而市场环境不好的时候,比如政策调控,2020年打击乱炒作可转债的时候,上市首日可转债破发的概率比以往都高,没有破发的那些当日涨幅都不大。

第2,正股的价格。所谓的正股就是跟可转债对应的股票,比如苏行转债对应的正股就是苏州银行,从名称上很容易判断出来。 通常上市当日可转债对应的股票大涨,那么可转债也会大涨,反之亦然;所以,当你认为股票的价格基本到了高点的时候,那么可转债也差不多就是高点了,此时应该卖出。参考苏杭转债(图8)和苏州银行(图9)上市当日的分时图,当日高点都产生在上午10点附近,全天都呈现冲高回落的走势。

转债如何变成股票图8:5月12日苏杭转债上市首日分时图转债如何变成股票图9:5月12日苏州银行分时图

第3,行业属性。举个简单的例子,银行股对应的可转债通常涨幅适中,基本都能有正收益,市场环境好的时候涨幅能达到5%-15%,可参考近期上市的苏杭转债和杭银转债;而银行转债的高点容易在开盘半小时附近产生,所以这个时间段是卖点。正常情况下,一线蓝筹股对应的可转债价格稳定,而小盘股对应的可转债涨跌幅变化较大,但凡事都有例外,不可一概而论。

第4,是否属于当前热点板块个股。如果你中签的可转债上市前后,刚好碰上正股被市场炒作,且有连续大涨甚至涨停,那么对应的可转债上市当天就有可能涨幅达到20%甚至30%,从而触发熔断导致临时停牌。以中钢转债为例(图10),2021年4月23日上市当天直接+30%涨幅开盘,触发临时停盘机制,14:57分复牌后涨停才稍稍打开,最终收盘涨幅29%!

转债如何变成股票图10:中钢转债上市首日分时图

而在中钢转债上市之前,它的正股中钢国际刚好成为当时的热门板块—碳中和的龙头股之一,且上市前正股涨幅可观!因此可转债上市后,开盘就被顶了一字,直接大涨30%!因此,是否属于当前热点板块,会影响可转债的开盘价格。

三、如何提高中签率。

既然操作简单,又能赚点小钱,那么最重要的问题就是该如何提高中签率?我认为有以下3点:

1、顶格申购。上面我强调了,既然没有资金限制,那肯定要顶格申购了,毕竟多申购一个签,就多一次机会,所以要将10个签全部打满。

2、多几个账户同时申购。让亲朋好友的股票账户都去申购可转债(按规定必须要本人自己申购),如果一个账户中签的概率低,那么多1个账户就能提高1倍的中签机会,多10个账户就能提高10倍的中签机会。

3、靠运气。有的股民每次固定时间申购容易中签, 有的股民多个账户集中或者分散时间申购容易中签;这个没有特别固定的做法,以我看,就是靠运气,就跟买彩票一样,到底什么时间买容易中,每个人都有不同的看法,不能一概而论。所以我认为保持平常心,想什么时间申购就直接去申购,剩下的交给运气。

四、最后来谈谈你们最关心的问题,坚持可转债打新一年能中多少个签,到底能赚多少钱?

1、能中多少个签?

以我去年6月份新开的账户为例(如图11),数据分析如下:

转债如何变成股票图11:2020.6.1至2021.5.23中签情况

(1)2020.6.1—2021.5.23将近1年的时间里,共中了17个签,算起来平均每个月中1.4个签;

(2)其中有3只可转债同时中了2个签;

(3)单月动用资金最多的月份是2020年7月份,中了4个签,缴纳了4000块钱。

也就是说,如果你懒得每个月不停地转入转出资金,那么我建议你就在股票账户里存入不低于5000元,中了签会自动扣款,不需要你操心。

2、能赚多少钱?

同样以上述账户为例,数据分析如下:

(备注:由于软件成交汇总这里仅允许查询不超过90天的数据,所以我分成了4张图,如图12至图15)

(1)2020.6.1—2021.5.23将近1年的时间里,这17个签共盈利1860元,平均每只盈利109元;

(2)这17个签上市后,盈利16只,亏损1只。在盈利的16只中,最高一只盈利330.82元, 最低一只盈利4元;而亏损的那1只,则亏了83.36元;

转债如何变成股票图12:2020.6.1至8.30可转债成交情况转债如何变成股票图13:2020.9.1至11.30可转债成交情况转债如何变成股票图14:2020.12.1至2021.2.28可转债成交转债如何变成股票图15:2021.3.1至5.23可转债成交情况

综上所述,我认为对于股市小白而言,在能承受一定风险的前提下,如果想要赚点小钱,是可以尝试可转债打新的,而打新的几个关键点是:

(1)要坚持打新,不间断。

第一,从图12到图15中能看出,有些月份连续中签,而有些月份一个都没中,因此不能因为连续没中签就放弃了申购;

第二,就上述期间而言,可转债上市后盈利是多数的,但也有个别是亏损的,而如果把1年当中所有的盈亏加起来计算,盈利是大概率的,因此要保证不间断打新。

(2)要每次都尽量顶格申购。正因为我坚持顶格申购,才有了3只可转债中了2个签的情况发生。

(3)根据我的实盘经验,直接在账户里放入不低于5000块钱,从而保证中签之后能自动扣款,不会因为忘记缴款导致好不容易中的签浪费掉了。

同时你们要注意,根据可转债新规:投资者连续12个月内累计出现3次中签却不足额缴款的情形的,6个月内不允许参与新股、可转债、可交换债等品种的申购。

好了,我已经将可转债打新介绍得非常清楚了,也将其中的风险给予了提示,如果你们还有不明白的地方,欢迎在评论区留言讨论。

声明:本文重点介绍涉及可转债打新的知识要点,以上文章中出现的账户记录和任何可转债品种,仅作为举例说明,且举例的品种已经过了申购期,因此不涉及可转债的炒作,所以不构成任何推荐行为。

最后提醒:投资有风险,入市需谨慎!

【本文由“对等财经”发布,2021年6月5日】

原创文章,作者:花花财经,如若转载,请注明出处:https://www.hh0876.com/trade/3763.html