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华宝消费龙头股票(华宝消费龙头)

各位基金投资者朋友们,大家好,每天轻松愉快学基金,我是你们的老朋友,逐日学基金。

这一段时间,a股中以白酒为主的大消费板块跌跌不休,以至于出现了踩踏式的大面积调整。致使很多主流基金均纷纷被动调整,有的基金调整幅度非常大。很多新入市的基金新手,和一些前一段时间买在相对高位的基金投资者,无法接受突如其来的持续调整,纷纷止损割肉离场。一些神算子和大V也都不敢站出来再预测和指导操作了。面对这样的行情,对于基金选择和配置上,应该如何综合考量呢?今天我们通过同类型的基金分析测评,希望能找到大家较为满意的答案。

我们就拿近期调整最多的消费板块基金做一个例子,举一反三。

一、6只热门消费基金

我们挑选市场上大家耳熟能详的、并且较为热门的6只主流消费基金,分别是

招商中证白酒指数、鹏华酒、国泰国证食品饮料指数、汇添富中证主要消费ETF联接、华宝中证消费龙头、易方达消费行业股票。

华宝消费龙头股票

其中5只不同类型的消费指数基金,1只热门的消费主动基金。为什么本次选这么多消费指数基金呢?是因为大多数主动消费基金整体表现,其实都没有白酒、食品饮料、主要消费和消费龙头的表现好,这个之前写过,大家可以翻看下,或自行坐下比较,这里不再赘述。

二、6只消费基金持仓情况

这几只消费基金都是历史表现非常好的,特别是5只指数基金,持仓名副其实。

招商中证白酒指数基金,前十持仓全部是白酒。

鹏华酒基金,基金持仓除了白酒还有啤酒。

国泰国证食品饮料指数基金,以白酒为主,还带有奶制品、调味品和肉制品。

汇添富中证主要消费ETF联接基金,整体持仓除了食品饮料外,还有猪肉、农业等。

华宝中证消费龙头基金,除了主要主要消费外,还有白色家电、免税、农业、传媒等。

易方达消费行业股票基金,除了重仓酒类,还加持白色家电、免税等。

华宝消费龙头股票

下图是6只消费基金的资产配置情况。

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从6只消费基金的整体持仓来看,招商中证白酒指数和鹏华酒基金持仓行业较为单一,华宝中证消费龙头基金相对较为均衡。

三、6只消费基金历史阶段的业绩情况

2021年来相对表现较好的是华宝中证消费龙头基金,近6个月往前表现较好的是招商中证白酒指数和鹏华酒基金,但同时也是近期跌的最厉害的两只基金。具体阶段业绩自行看下图,不做过多分析。

华宝消费龙头股票

将阶段业绩由数字转为走势,更形象地表现如下。

近期以调整为主,我们发现在一周的走势中,6只基金的调整走势差别还是很大的。调整最多的招商中证白酒指数一周内调整了-11.46%,而华宝中证消费龙头指数却只调整了-4.88%。

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我们再来看下近一个月的基金走势对比,我分别截取了两张数据图。

第一张图片是近一个月高点的数据分析。我们看到近一个月走势的最高点位置,6只基金收益率差距非常小,都在8%-9%左右。但是最终却差别较大。

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第二张是6只基金近一月最终收益的走势图。通过该数据图我们明显地发现,6只基金的最终收益千差万别。调整较大的招商中证白酒指数基金和鹏华酒业基金,分别达到了-14.34%和-13.76%。而调整相对较小的华宝中证消费龙头指数和汇添富中证主要消费ETF联接基金,分别为-4.31%和-5.63%。调整最多的基金和调整最少的基金竟然差距达到了10个百分点。

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四、消费基金整体梳理

我们经常说涨跌同源,风险和收益成正比。历史数据招商中证白酒指数基金和鹏华酒基金涨得最好,近期也是调整得最多的。而历史涨幅没有那么大的华宝中证消费龙头指数基金,本次回调却控制得非常好。事实证明,这些话不是空口说的,而是经得起推敲和实践的。

我们现在知道结果了,但什么原因导致这样的结果呢?我们如何才能知其然,并知其所以然呢?主要还是在于基金的持仓。

基金持仓越是行业化、甚至细分行业化,那么波动就越大。越是持仓分散越是波动小,也就是说我们说的均衡稳健。任何一款基金产品均是如此。本次白酒调整幅度最大,那么两只酒类基金调整幅度首当其冲,然后是食品饮料,之后是主要消费类和其他消费类。下次如果是另外一个板块效果也是如此。

这6只消费基金的风险和波动大体如下,招商中证白酒指数基金<鹏华酒<国泰国证食品饮料指数<易方达消费行业股票<汇添富中证主要消费ETF联接<华宝中证消费龙头指数基金。

作为基金投资者,我们应该如何选择呢?是选择高波动高收益的基金呢,还是相对稳健的基金呢?我想绝大部分基金投资者,特别是基金新手和小白,应该以稳健为主。基金讲求的是长期收益,用时间换空间,想要赚钱的前提是要拿得住才行。而另一个重点就是同样涨1%和跌1%,无论先后相同涨跌后你都是亏钱的,所以控制回撤要比争取涨幅更重要。

我们看下两支这基金,近期调整以来的净值情况。

华宝消费龙头股票

9个交易日中,一个调整了-13.54%,一个调整了-23.56%。有多少人能够承受9个交易日这样的调整呢?何况我们还不知道这就是本次调整的结束,还或者只是本轮调整的开始呢?

华宝消费龙头股票

一只相对稳健的基金,这时候更显得是弥足珍贵。想要飞起来先要跑得快,想要跑得快必须跑得稳,跑得再快不稳的话,中途跌倒一次你就会被远远地甩开。你的基金收益便是如此。

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